Мы оказываем услуги по регистрации оффшорных компаний, регистрации холдингов и дочерних компаний, регистрации представительств, торговых марок, инвестиционных фондов. Разрабатываем оффшорные схемы, помогаем открыть счет в иностранном банке.
+38 (044) 223-65-34
Оффшоры —
      решение для бизнеса
Консультация заказать

Обратная связь

Вы можете получить консультацию по интересующему Вас вопросу у менеджеров «BPT LEGAL ADVISERS», воспользовавшись формой для обратной связи

Нацбанк разъяснил, когда украинский банк может отказать клиенту в обслуживании

В начале марта Национальный банк выдал письмо № 25-0008/20588 от 10.03.2016 г. «Относительно управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и/или финансирования терроризма», где отдельно выделил, в каких случаях банки имеют право отказать клиенту в обслуживании. Это письмо является логическим продолжением письма № 25-0005/8349 от 29.01.2016 г., которым Нацбанк в начале этого года обязал все украинские банки проводить оценку степени риска финансовых операций и предусмотрел с этой целью критерии (так называемые индикаторы) риска финансовых операций. Подробнее об этом можно почитать на нашем сайте в статьях «Через какие юрисдикции придется работать украинским импортерам в 2016 году, чтобы иметь возможности покупки валюты» и «Преодоление валютных ограничений. Рекомендации».

НБУ прямо предусмотрел, что украинские банки имеют право отказать клиенту в проведении операции в случаях, если финансовая операция содержит признаки операции, которая согласно законодательству подлежит финансовому мониторингу, либо по результатам оценки или переоценки риска для клиента установлено неприемлемо высокий уровень риска. Кроме того, банк может отказать в проведении операции в случае непредоставления клиентом документов или информации, необходимой для изучения клиента.

Таким образом, указанным письмом со ссылкой на нормы действующего законодательства предусмотрено, что украинский банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан не только идентифицировать клиента и услуги, которые он предоставляет, но и проводить на постоянной основе анализ соответствия финансовых операций, которые осуществляются клиентом, информации о сути его деятельности и финансовом положении с целью выявления финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу. Если по результатам анализа документов, информации об участниках финансовой операции банк придет к выводу о наличие критериев риска для банка, а также что характер или последствия операции могут нести реальную или потенциальную угрозу использования банка с целью легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, украинский банк имеет право отказаться от проведения финансовой операции.  Кроме того, в случае, если банк запрашивает информацию или документы у клиента, а клиент ее не предоставляет, банк имеет право отказаться от установления или поддержания деловых отношений с клиентом!

Поэтому в связи с ужесточением правил работы для банков, в том числе и на международном уровне, соблюдение правил банковского комплаенса становится все более важной темой, которая требует внимания и знаний!

 

Новости

Контакты BPT LEGAL ADVISERS  
По вопросам консультации Украина, Киев:
+38 (044) 223 65 34
ОАЭ, Дубай:
+971 (5) 67 15 90 17
 
По вопросам сертификации (Маркировка СЕ):
+38(044) 492 69 90 +38(067) 829 01 49
 
Перевод документов:
+38 (067) 441 86 59
есть вопрос? свяжитесь с нами!
Вернуться на страницу Новости →