Мы оказываем услуги по регистрации оффшорных компаний, регистрации холдингов и дочерних компаний, регистрации представительств, торговых марок, инвестиционных фондов. Разрабатываем оффшорные схемы, помогаем открыть счет в иностранном банке.
+38 (044) 223-65-34
Оффшоры —
      решение для бизнеса
Консультация заказать

Обратная связь

Вы можете получить консультацию по интересующему Вас вопросу у менеджеров «BPT LEGAL ADVISERS», воспользовавшись формой для обратной связи

Обновление банковских требований для покупки валюты

Нашумевшее письмо НБУ от 18.12.2015 № 25-02002/101317 «Об использовании индикаторов подозрительных финансовых операций», ужесточающее порядок финансового мониторинга, привлекло к себе немало внимания.

К его отмене призывала Федерация работодателей Украины, поскольку данным документом фактически блокировалась нормальная работа валютного рынка. Федерация работодателей, с учетом получаемой от субъектов внешнеэкономической деятельности информации, обращала внимание, что в упомянутом письме № 25-02002/101317 критерии отнесения операций к подозрительным изложены слишком неконкретно, из-за чего значительное количество банков перестраховываются и массово отказывают клиентам в покупке валюты.

Было проведено совместное совещание относительно установленных индикаторов подозрительных операций между представителями НБУ и банков-членов Независимой ассоциации банков Украины, на котором были озвучены предложения о внесении изменений в письмо НБУ №25-02002/101317, с большей частью которых НБУ согласился.

С учетом резонанса у банков, представителей бизнеса и общественности или по каким-то другим побудительным мотивам, однако 29 января 2016р. письмо НБУ №25-02002/101317 от 18.12.2015г. было отменено путем принятия нового письма № 25-02005/8349 «Об использовании индикаторов подозрительных финансовых операций».

Однако, письмо НБУ от 29.01.2016 фактически полностью копирует содержание письма НБУ от 18.12.2015 с несколькими отличиями, которые, на наш взгляд, сложно считать существенными.

Во-первых, в соответствии с письмом № 25-02005/8349 от 29.01.2016г. к исключительным случаям, по которым нет необходимости подавать обслуживающему банку при покупке валюты дополнительные документы отнесена «необходимость оплаты обязательств на сумму, не превышающую в эквиваленте по официальному курсу НБУ 150000 гривен по каждой конкретной операции, за исключением случаев наличия признаков дробления». То есть, если в рамках годового контракта Вы покупаете товар партиями в пределах суммы около 5700 долларов США, Вы сможете обойтись минимумом стандартных документов валютного контроля (контракт, инвойс, спецификация, товаротранспортные документы), без необходимости раскрытия конечных бенефициаров сторон контракта, предоставления их финансовой отчетности, обоснования экономической целесообразности операции и т.п.

Во-вторых, из критериев подозрительных операций исключены случаи «когда покупка валюты осуществляется за счет средств, предварительно поступивших на счет клиента как (1) финансовая помощь, (2) оплата за ценные бумаги, (3) займы, (4) поступление по договорам перевода долга и/или уступки права требования по обязательству, (5) пополнение счета, возврат средств, при этом по счету не осуществляются или осуществляется незначительное количество финансовых операций, которые связаны с хозяйственной деятельностью, определенной согласно классификацией видов экономической деятельности — КВЕД; (6) зачисление средств от продажи ценных бумаг, включенных в перечень (список) эмитентов, которые имеют признаки фиктивности, который обнародуется на официальном веб-сайте НКЦБФР и/или в случае, если деятельность эмитента прекращена; (7) возврат средств, полученных иностранными инвесторами по операциям по продаже ценных бумаг украинских эмитентов (в том числе на предъявителя), при условии, что финансовые операции по покупке ценных бумаг и дальнейшей их продаже проводились на протяжении незначительного промежутка времени (от 1 до 10 рабочих дней)».

Все остальные идентификаторы подозрительности сохранены без изменений, включая необходимость перечисления валюты на счет контрагента, открытый в банках Латвии/Литвы/Эстонии, если при этом компания-получатель зарегистрирована за пределами стран Прибалтики (индикатор 4.3). Т.е., по сути, НБУ самостоятельно от имени Украины ввел санкции против 3-х балтийских стран Евросоюза, в лице их банковского сектора.

В наших последующих материалах мы предоставим полный обзор текущих барьеров НБУ на пути полноценной внешнеэкономической деятельности на основе детального анализа письма НБУ от 29.01.2016г. № 25-02005/8349. Следите за нашими публикациями.

Так же данная тема будет обсуждаться 26 февраля 2016 года на семинаре «Секреты работы с оффшорами и иностранными компаниями в 2016 году. Минимизация последствий отмены международной банковской тайны»

 

Новости

Контакты BPT LEGAL ADVISERS  
По вопросам консультации Украина, Киев:
+38 (044) 223 65 34
ОАЭ, Дубай:
+971 (5) 67 15 90 17
 
По вопросам сертификации (Маркировка СЕ):
+38(044) 492 69 90 +38(067) 829 01 49
 
Перевод документов:
+38 (067) 441 86 59
есть вопрос? свяжитесь с нами!
Вернуться на страницу Новости →


Обсуждение закрыто.